Umfrage zum Vererben

Eine große Mehrheit der Menschen äußert laut einer repräsentativen Umfrage des Instituts Mentefactum im Auftrag der R+V Versicherung Sorgen um den Wert ihres Vermögens aufgrund von Kriegen, Krisen und Inflation.

Gemäß der Umfrage sind genau 60 Prozent der Befragten besorgter über die politischen und gesellschaftlichen Veränderungen der letzten zwei Jahre. Lediglich 5 Prozent gaben an, weniger besorgt zu sein, während 35 Prozent ihre Situation als unverändert einschätzten.

Das größte Risiko für ihr Vermögen sehen 75 Prozent der Befragten in der Inflation, gefolgt von „Äußere Sicherheit/Kriegsgefahr“ mit 52 Prozent und „Unfälle/Krankheiten“ mit 33 Prozent (Mehrfachnennungen waren möglich). An der Umfrage beteiligten sich bundesweit 1.002 Männer und Frauen im Alter ab 45 Jahren.

Obwohl das Bewusstsein für Finanzrisiken vorhanden ist, haben nur 26 Prozent der Befragten konkrete Maßnahmen zum Schutz ihres Vermögens ergriffen. Weitere 39 Prozent haben zumindest darüber nachgedacht, während 35 Prozent sich noch nicht damit befasst haben. Gleichzeitig gaben 66 Prozent an, dass der Vermögensschutz in den letzten Jahren wichtiger geworden sei, während 28 Prozent keine Veränderung feststellten und 6 Prozent angaben, dass der Vermögensschutz unwichtiger geworden sei.

Für den Vermögensschutz im Alter betrachten 72 Prozent der Befragten Immobilien als besonders geeignet, gefolgt von Gold (69 Prozent) und Festgeld/Tagesgeld (65 Prozent). Versicherungen rangieren auf Platz 4 (51 Prozent), um das Vermögen zu schützen.

Für viele Menschen ist auch die Übertragung des Vermögens zu Lebzeiten ein Thema. Mehr als die Hälfte (53 Prozent) derjenigen, die etwas vererben möchten, haben sich bereits damit beschäftigt. Steuervorteile zu nutzen (79 Prozent), vorzeitig Vermögen zu übertragen (75 Prozent) und sicherzustellen, dass der Erblasser erfährt, wie die Erben mit dem Ererbten umgehen (71 Prozent, Mehrfachnennungen möglich), sind dabei besonders wichtig.

In Bezug auf Versicherungen bevorzugen 42 Prozent flexible Produkte, die einkommenssteuerfrei sind, und 41 Prozent legen Wert darauf, Zahlungen und Entnahmen jederzeit ändern zu können.

Die R+V Versicherung hat die Umfrage im Rahmen einer Marktforschung zu ihren Produkten zum Vermögensübertrag durchgeführt. Mit Produkten wie dem R+V-GenerationenKonzept-Plus und dem R+V-GenerationenPlan Invest-Plus können Kunden ihr Vermögen an ihre Angehörigen weitergeben. Zudem bieten weitere Versicherungen Schutz vor finanziellen Belastungen bei Pflegebedürftigkeit, Berufsunfähigkeit oder nach einem Unfall, indem sie diese Kosten ganz oder teilweise decken.

Basierend auf einer Pressemitteilung von R+V Versicherung AG vom 13.02.2024

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